胡婷婷作
核心提示:老師本應(yīng)為人師表,然而福建省泉州市泉港區(qū)某中學(xué)33歲的教師吳愛平,在半年時間內(nèi),竟然租用8臺pos機,干起套取現(xiàn)金的非法勾當(dāng),涉案總金額700萬元,從中非法獲利13萬元。
泉州市公安局和泉港分局經(jīng)偵民警經(jīng)過數(shù)月偵查,端掉吳愛平經(jīng)營的一個POS機非法套現(xiàn)窩點,繳獲信用卡和貸記卡155張、POS機等終端設(shè)備7臺。舉報信揭發(fā),只露冰山一角
今年5月份,泉州市公安局經(jīng)偵支隊和泉港分局經(jīng)偵大隊等部門先后收到多封舉報信,舉報人在信中稱,吳愛平作為一名中學(xué)老師,竟然知法犯法,課余時間專門從事POS機非法套現(xiàn)活動,吸引不少同事和社會人員找他辦理信用卡、貸記卡套取現(xiàn)金“業(yè)務(wù)”,他從中非法獲利不少。
泉港分局局長肖珍懷接到相關(guān)部門報告后,組織分管經(jīng)偵的副局長駱東明和經(jīng)偵大隊負責(zé)人陳秋榮研究部署偵查方案,組成專案組。偵查三個月,一舉端掉窩點
雖然舉報人提供了線索,但是事實情況模糊,為防止打草驚蛇,專案組先不驚動吳愛平,而是進行外圍調(diào)查了解。隨后,專案組找到一些套取現(xiàn)金的持卡人,多渠道進行調(diào)查,不斷擴大取證范圍,深入了解吳愛平相關(guān)違法犯罪活動情況。
隨著偵查的進一步深入,專案組基本掌握了吳愛平的犯罪事實,摸清吳愛平在泉港中心工業(yè)區(qū)租用一間店面,專門為信用卡等持卡人從POS機套取現(xiàn)金。同時,專案組又了解到吳愛平經(jīng)營的窩點有數(shù)處。
8月26日,專案組找準(zhǔn)時機,兵分兩路進行突然襲擊,一路民警佯裝信用卡持卡人,襲擊吳愛平在泉港中心工業(yè)區(qū)經(jīng)營的窩點,現(xiàn)場查獲7臺終端設(shè)備,其中有5臺是POS機、一臺轉(zhuǎn)賬機,繳獲155張信用卡。與此同時,一路民警在學(xué)校抓獲吳愛平。“兼職”掙外快,POS機套現(xiàn)金
吳愛平現(xiàn)年33歲,泉港人,某中學(xué)正式教師,從事計算機教學(xué)。他見經(jīng)營POS機刷取現(xiàn)金業(yè)務(wù)有利可圖,便以購買或租用POS機的辦法,兼職干起為持卡人套取現(xiàn)金的勾當(dāng),然后按所套取現(xiàn)金的1%%至1.5%%向持卡人收取費用。為方便開展業(yè)務(wù)活動,他雇用施某幫他看店,每月工資1100元。
吳愛平交代,他共使用8臺POS機,分別來自江西、河北、湖南等地,商戶有空調(diào)經(jīng)營部、電子經(jīng)銷部、潔具經(jīng)營部、裝飾材料商行、電腦批發(fā)商行等。今年春節(jié)期間,吳愛平從互聯(lián)網(wǎng)上認識了出售POS機的一名女子,后來他以1.45萬元向她購買一臺商戶名為江西南昌市某空調(diào)經(jīng)營部的POS機。4月份,吳愛平認識了一家服裝店的老板柯某,便以每月4500元租金租用她的POS機,兩個多月套現(xiàn)300萬元左右。相關(guān)鏈接:
2009年12月,最高人民法院、最高人民檢察院發(fā)布了《關(guān)于妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》,明確規(guī)定使用銷售點終端機具(POS機)等方法,以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金,數(shù)額在100萬元以上的,或者造成金融機構(gòu)資金20萬元以上逾期未還的,或者造成金融機構(gòu)經(jīng)濟損失10萬元以上的,以非法經(jīng)營罪定罪處罰;數(shù)額在500萬元以上的,或者造成金融機構(gòu)資金100萬元以上逾期未還的,或者造成金融機構(gòu)經(jīng)濟損失50萬元以上的,應(yīng)當(dāng)認定為“情節(jié)特別嚴(yán)重”,處五年以上有期徒刑。
辦案民警說,對于持卡人個人而言,信用卡套現(xiàn)行為也有極大的風(fēng)險。表面上,持卡人通過套現(xiàn)獲得了現(xiàn)金,減少了利息支出,但持卡人終究是要還款的,如果持卡人不能按時還款,就必須負擔(dān)比透支利息還要高的逾期還款利息,而且可能造成不良信用記錄,還要承擔(dān)個人信用缺失的法律風(fēng)險。